Politique de Lutte Contre le Blanchiment d'argent

Vue d'ensemble

Nous travaillons dur pour nous assurer que chaque achat sur CBlocks est sûr, sécurisé et ne soutient pas les terroristes.

1. Le statut d'entreprise de services monétaires au Canada

Nous ne figurons pas parmi les entreprises de services monétaires, mais nous prenons les mêmes précautions pour protéger nos utilisateurs.

2. Loi sur la dissuasion du recyclage des produits de la criminalité et du financement des activités terroristes (' LRPCFAT ')

Quelques mesures pour s'assurer que nous faisons de notre mieux pour prévenir le blanchiment d'argent

  • La nomination d'un responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent;
  • L'élaboration et l'application de politiques et de procédures de conformité.
  • Établir des limites d'achat à vie de 1 000 $CAN pour tout client ou entité qui souhaite faire des affaires.
  • Exécution des procédures de connaissance du client (' KYC ') sur tous les clients qui répondent aux critères d'admissibilité;
  • Une évaluation de nos risques en matière de blanchiment d'argent et de financement des activités terroristes;
  • Contrôler les opérations pour détecter les activités potentiellement suspectes et les tentatives d'activités suspectes aux fins de la déclaration des opérations suspectes (une 'DOD') ;
  • Offrir une formation écrite et continue sur la conformité à nos employés
  • Un examen régulier de notre régime de conformité afin de vérifier son efficacité en matière de blanchiment d'argent et de financement des activités terroristes chaque 2 ans.

3. Nomination d'un chef de la lutte contre le blanchiment d'argent

Recruter la bonne personne pour le poste.

4. Contrôle continu des relations d'affaires

En achetant l'un de nos services, nous considérons que vous êtes une relation d'affaires. Ainsi, nous traiterons chaque relation avec le même respect et la même sécurité.

  • Déterminer l'identité de l'individu ; ou
  • Confirmation de l'existence d'une société ou d'une autre entité.
  • Recueillir le nom et l'adresse de facturation du client par le biais du service de vérification d'adresse (' SVA '), un système de prévention de la fraude à plusieurs niveaux;
  • En vérifiant que le nom et l'adresse de livraison du client correspondent à ses détails de facturation ; et
  • Exigence de la signature du client pour la livraison.
  • Évaluation du risque de toutes nos relations d'affaires;
  • Surveiller en permanence la relation d'affaires à une fréquence proportionnelle au risque de nos clients ; et
  • Tenir un registre des mesures que nous avons prises pour surveiller la relation et l'information que nous avons obtenue par la suite.

5. Tenue de registres

Le délai de transmission des renseignements à la CANAFE est illimité. Nous signalerons toujours les activités suspectes.

6. Procédés KYC

Cette lecture est longue, mais nous décrivons comment nous vous identifions. En vous identifiant. Que faisons-nous si vous êtes une entreprise, une entreprise, un organisme sans but lucratif ou simplement un client ordinaire.

7. Mise à Jour des Registres

Nous conservons nos registres dans un lieu sûr et sécurisé afin de faciliter la prévention du blanchiment d'argent ou des opérations terroristes.

8. Rapports sur les Opérations Suspicieuses

Nous signalerons à la CANAFE toute information jugée suspecte. En tant que membre de la communauté Canadienne, nous ferons tout notre possible pour aider à lutter contre le terrorisme et le blanchiment d'argent.

9. Surveillance Continue des Liens d'Affaires

Soucieux de lutter contre le blanchiment d'argent ou contre le financement d'activités terroristes, nous surveillerons en permanence chaque transaction effectuée sur les CBlocks.